Как считается инфляция, как бороться с инфляцией

Корзина не содержит все товары или услуги в стране, но она дает достаточно полное представление как о типах товаров, так и об их количестве, которые обычно потребляют домохозяйства. «Выгоды от нее дефляции, несмотря на видимую привлекательность ситуации, обычно оказываются краткосрочными и заключаются в возможности приобретения потребителями товаров по более низкой, чем раньше, цене. Однако стремление подождать удешевления товаров приводит к сокращению текущего спроса и, как следствие, производства.

На протяжении многих лет традиционным убежищем считалось золото и другие драгоценные металлы. На данный момент эта догма подвергается сомнению, тем не менее классические долгосрочные инвесторы не скидывают его со счетов. Помимо прямых покупок физического золота, можно инвестировать в акции компании, занимающейся добычей золота или в биржевой фонд (БПИФ), который специализируется на золоте.

У российской потребительской корзины есть свои особенности:

Все денежные запасы (вклады, кредиты, остатки на счетах и др.) обесцениваются. Так, от непредвиденной инфляции теряют доходы держатели сбережений на расчетном счете (деньги обесцениваются, и сбережения уменьшаются). Отметим, что индексы потребительских цен используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное. В этом случае говорят, что за прошедшее время покупательная способность денег снизилась, деньги обесценились, то есть, деньги утратили часть своей реальной стоимости. Противоположным процессом является дефля́ция — снижение общего уровня цен.

Чтобы снизить инфляцию, Центробанк, наоборот, повышает ключевую ставку. Тогда банки занимают не у государства, а у населения, повышая ставки по вкладам. Денег в экономике становится меньше, инфляция снижается. Государство регулирует инфляцию, индикаторы для бинарных опционов ограничивая количество денег в экономике.

Методы борьбы с инфляцией

Скрытая инфляция возникает, когда государство жестко регулирует цены. Такие запреты приводят к дефициту товаров, так как издержки производителей растут и они вынуждены снижать объемы производства. Из-за увеличения себестоимости и невозможности компенсировать растущие затраты страдает качество товаров. При этом апельсины, например, подорожали на 23%, а огурцы подешевели на 17%.

На основе полученных данных высчитывается индекс потребительских цен (ИПЦ). Как мы отметили выше, умеренные темпы инфляции в целом положительно сказываются на экономике, а, следовательно, на стоимости акций. При умеренной инфляции компании имеют возможность инвестировать и планировать свою деятельность на длительные периоды времени, а потребители готовы тратить сбережения более охотно. Для того чтобы рассчитать индекс потребительских цен, необходимо знать стоимость рыночной корзины в данном (текущем) году и ее же стоимость в базовом году (году, принятом за точку отсчета). Кроме официальной инфляции, характерной для отдельной страны или региона, выделяют личную инфляцию для отдельного домохозяйства. Набор товаров и услуг, которые покупает домохозяйство, может отличаться от среднестатистического набора, поэтому личная инфляция может отличаться от официальной как в большую, так и в меньшую сторону.

Они надеются, что инфляция компенсирует им плату за кредит». Чтобы сдержать инфляцию, правительства часто поднимают ключевые ставки. В итоге кредиты для населения и бизнеса также становятся дороже. В ЦБ подчеркивают, что это негативно влияет на экономический рост, уровень жизни населения и настроения в  обществе. Причин для инфляции может быть много и дорожать могут не все товары разом, а только определенная продукция, поэтому инфляцию люди ощущают по-разному.

Чем опасна высокая инфляция

Главный показатель инфляции – индекс потребительских цен (ИПЦ). С его помощью измеряют, как во времени изменилась стоимости набора определенных товаров и услуг – «потребительской корзины». binomo отзывы Периоды для сравнения ИПЦ могут быть разными – текущий месяц и прошлый, определённый месяц этого года и такой же месяц прошлого года. Условно говоря, семья Ивановых может посчитать инфляцию в своей отдельно взятой ячейке, и она окажется 20%, а в семье Сидоровых — 35% из-за того, что они покупают разные товары.

1. Это связано с объемом предложения, которое зависит от урожая в России и в мире (а урожай, в свою очередь, зависит об погодных условий).
2. Замеры проводятся почти в 1600 городах по всей зоне евро.
3. Высокие ставки дестимулируют расходы и инвестиции, что, в свою очередь, обычно охлаждает инфляцию.
4. Колебания курсов валют — из-за этого растут цены у производителей, закупающих сырье и оборудование за рубежом.

Модель Сарджента — Уоллеса также учитывает возможность эмиссионного и долгового финансирования дефицита бюджета, однако исходит из того, что возможности наращивания долга ограничены спросом на государственные облигации. Ставка процента превышает темп роста выпуска, поэтому с некоторого момента финансирование дефицита становится возможным только за счёт сеньоража, что означает увеличение темпов роста денежной массы и инфляцию. Модель исходит из того, что денежная политика не способна повлиять на темп роста реального выпуска и реальную процентную ставку (они задаются экзогенно в модели). Ожидание инфляции в будущем может вызвать инфляцию уже в настоящем, несмотря на сдерживающую кредитно-денежную политику.

У каждой российской семьи своя уникальная корзина, которая не совпадает со статистической. Например, бедные люди большую часть доходов тратят на еду, в то время как продукты питания занимают всего 38,1% от официальной корзины. Есть и третья потребительская корзина — с минимальным набором товаров, в которую входят только продукты питания. Изменение цен на минимальный набор используют при расчете прожиточного минимума. Погода — в плохой год аграрии соберут маленький урожай, и, как следствие, стоимость продуктов вырастет.

Индекс измеряет соотношение стоимости корзины в отчетном и базовом периодах. С математической точки зрения, ИПЦ является индексом Ласпейреса. Если нужно замедлить инфляцию, Гознак печатает меньше денег, а ЦБ повышает ключевую ставку. Банки не занимают у государства, а привлекают граждан открывать вклады. Оборот денег снижается, падают цены и спрос на товары. Центральный банк форекс брокеры отзывы устанавливает целевой показатель инфляции и старается сделать так, чтобы рост цен не был выше этого значения.

Высокая инфляция сеет панику в обществе, меняет поведение потребителей и производителей. Доходы людей падают, следовательно, они перестают делать сбережения. Покупая облигации, инвестор, по сути, даёт деньги в долг под определённый процент и в известную дату получит их обратно. Доходность надёжных облигаций обычно не слишком высокая, даёт на пару процентов больше, чем вклад. Самыми надёжными облигациями считают государственные — ОФЗ».

Федеральное бюро статистики труда ежемесячно публикует данные индекса. Как правило, увеличение CPI приводит к падению фондового рынка, поэтому за этими данными пристально следят инвесторы и трейдеры всего мира. В некоторых случаях ставки по кредитам банков становятся слишком высокими и затрудняют доступ бизнесу к финансированию. Вместе с тем рост цен замедляется, и в банках возникает спрос на депозиты. Банковский сектор при высокой инфляции теряет ценовые функции, увеличиваются денежные спекуляции. Государство в такой ситуации теряет конкурентоспособность отечественных товаров, снижается ВВП и падают другие важные экономические показатели.

Даже если рабочие получают повышение заработной платы в соответствии с инфляцией, то и уплачиваемый налог с зарплаты (НДФЛ) также увеличивается. Тем более что зарплаты и пенсии, как правило, повышаются уже постфактум, а не на опережение инфляции. В итоге доходы после уплаты налогов не поспевают за более высокими ценами. Сбербанк рассчитывает индекс потребительских расходов, который в полной мере нельзя считать аналогом индекса потребительских цен, тем не менее он отражает в некоторой степени скорость инфляции со стороны потребителя. В России с 2022 года в ежемесячную корзину товаров и услуг включено 558 наименований, в еженедельную — 106 позиций. В список отслеживаемых Росстатом товаров и услуг попадают те траты, на которые приходится больше 0,1% расходов домашних хозяйств.

Это повлияло на стоимость импорта и товаров с импортными комплектующими. И почему кажется, что официальная инфляция меньше реальной. В итоге страдает все – потребление, производство, инвестиции и экономическое развитие. Важно понимать, что потребительская корзина – усредненный показатель, позволяющий странам понять, сколько стоит набор продуктов для среднестатистического (а, значит, не совсем настоящего) человека. Научный руководитель РЭШ Рубен Ениколопов считает, что инфляция будет оставаться проблемой, так как ее фундаментальная причина — бюджетный дефицит — никуда не пропадет. «Я верю в то, что ЦБ удержит ее в приемлемых рамках за счет жесткой ДКП, но возврата к таргету в 4% в 2024 году не ожидаю», — дал свой прогноз эксперт.